У иностранной компании, которая нашла белорусского поставщика или покупателя и уже готова подписать договор, обычно есть один вопрос: насколько хорошо она вообще может узнать сторону, стоящую по другую сторону сделки? Ответ обнадёживает — гораздо лучше, чем принято думать. В Беларуси есть открытый регистр компаний, и сведения о контрагенте по большей части доступны для изучения. Но — и это самое важное — по-настоящему защищают вас не те проверки, которые вы провели бы самостоятельно, а набор специфических местных проверок вместе с одним процессом, которому в вашей обычной практике нет аналога вовсе: проверкой по санкционным спискам. И есть причина сделать всё это как следует, о которой большинство иностранных компаний не знает и которая выходит за рамки обычной осмотрительности. В будущем споре — из-за неоплаченного счёта или с налоговым органом — белорусский суд одним из первых задаст вопрос: проверяли ли вы контрагента, прежде чем иметь с ним дело. Поэтому проверка здесь — не просто разумная предосторожность, но и задокументированная линия защиты, а её отсутствие может обернуться против вас уже после того, как сделка совершена. Договор вы, разумеется, заключаете через собственное белорусское юридическое лицо, наличие которого мы предполагаем, — этому посвящён наш материал о регистрации белорусской компании удалённо.

Дальше — контур разумной проверки в том порядке, в каком её стоит проводить: что можно проверить и насколько открыто, действительно ли подписывающее лицо вправе связать компанию обязательством, платёжеспособен ли контрагент и не увяз ли он в судебных спорах, санкционный вопрос, который стоит над всем остальным, и, наконец, то, что должен нести в себе сам договор и что нельзя проверить. Цель — не исчерпывающее расследование по каждому контрагенту, а соразмерная и обоснованная проверка: достаточная, чтобы понимать, с кем вы имеете дело, до того как приняли обязательства, а не после.

Что можно проверить: регистр и УНП

Отправная точка — Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ЕГР), который ведет Министерство юстиции и данные которого доступны для поиска. Зная УНП контрагента или просто его название, можно проверить, существует ли компания и соответствует ли информация о ней действительности: ее организационно-правовую форму, вид деятельности, юридический адрес, руководителя, прежние наименования и, что особенно важно, текущий статус. В реестре также можно увидеть, находится ли компания в процессе реорганизации или ликвидации либо уже исключена из реестра. Это немалый объём информации, доступной публично и быстро через регистр, который ведёт Министерство юстиции. Регистр показывает организационно-правовую форму, и для поставщика или покупателя её стоит понимать саму по себе — ООО и закрытое акционерное общество обладают разными характеристиками, как разбирает наш материал о выборе между ЗАО и ООО, — а реквизиты контрагента следует переносить в договор ровно в том виде, в каком они значатся в учётной карточке регистра, поскольку расхождение — это и ранний тревожный сигнал, и последующая проблема. Налоговый статус контрагента можно проверить отдельно, через налоговый регистр, а та же публичная экосистема позволяет подтвердить и то, что прямо касается сделки, — например, есть ли у контрагента лицензия, которую требует его деятельность, — так что доступная вам картина простирается далеко за пределы одного лишь факта регистрации. Сам юридический адрес тоже заслуживает внимания — этому посвящён наш материал о юридическом адресе и о том, что за ним стоит.

Полномочия на подписание: проверка, которую иностранные компании пропускают

Проверить, что компания существует, — не то же самое, что убедиться в полномочиях человека, который подписывает договор от ее имени. Именно на этом этапе иностранные компании чаще всего сталкиваются с проблемами. Право подписывать документы от имени компании обычно принадлежит директору — его назначение и полномочия отражаются в карточке реестра и закрепляются в уставе. Подписать договор также может представитель, действующий на основании действующей доверенности, выданной самой компанией. Если договор подписывает человек, у которого нет необходимых полномочий, он может вообще не создавать обязательств для компании. В результате сделка, которая внешне выглядит заключенной, может оказаться юридически неисполнимой. И последующая деловая репутация или добрые отношения между сторонами уже не исправят эту проблему.

Чтобы этого избежать, достаточно придерживаться нескольких простых шагов:

• установить, кто именно подписывает договор;
• проверить по реестру и уставу, является ли этот человек директором и имеет ли он право заключать такие сделки;
• если документ подписывает представитель, запросить и проверить доверенность;
• убедиться, что предоставленные полномочия распространяются именно на планируемую сделку, а не только на более узкий круг действий.

Это небольшая и на первый взгляд формальная проверка, но она позволяет избежать одной из самых неприятных ситуаций в международных сделках: договор выглядит действительным, стороны уже успели на него положиться, а впоследствии выясняется, что юридически он вообще не связывает компанию обязательствами. Нормы о представительстве и полномочиях содержатся в Гражданском кодексе, опубликованном на pravo.by.

Платёжеспособность, взыскание и судебные споры

Когда вопросы существования и полномочий закрыты, следующий вопрос — сможет ли и захочет ли контрагент реально исполнить обязательства, — и здесь вам тоже открыто больше, чем можно предположить.

Находится ли компания в банкротстве, можно проверить в специальном реестре сведений о банкротстве; систематические исполнительные производства против неё — когда долги взыскивают с неё принудительно — вполне надёжный сигнал того, что и перед вами она может не справиться со своими обязательствами; а её историю судебных споров можно изучить через банк данных судебных постановлений Верховного Суда, причём коммерческие споры проходят через экономические суды. Ничто из этого не даёт полной финансовой картины — для неё вам, возможно, всё же понадобится, чтобы контрагент передал отчётность, — но это отвечает на более насущный и часто более важный вопрос: не собираетесь ли вы иметь дело с компанией, которая уже испытывает сложности. Подписать договор с контрагентом, которого ликвидируют или который завален исполнительными производствами, — распространенная и вполне предотвратимая ошибка, а инструменты, которые помогают её избежать, снова по большей части открыты для изучения. Что на деле означает статус «в процессе ликвидации» и как проходит сворачивание деятельности, разобрано в нашем материале о ликвидации белорусской компании — и это ровно тот статус, который меньше всего хочется обнаружить у контрагента уже после подписания.

Что запросить у контрагента

Многое из перечисленного выше вы можете проверить сами, по открытым источникам; часть же лучше подтвердить, запросив напрямую у контрагента, — и серьёзный контрагент возражать не станет.

Стоит запросить набор документов. Выписка из регистра, достаточно свежая, чтобы быть актуальной, подтверждает регистрационные данные, которые вы уже проверили, и даёт их вам за подписью самого контрагента. Устав закрепляет учредительное устройство компании и объём полномочий её директора. Документ, подтверждающий назначение директора, — а если подписывает представитель, то доверенность, на основании которой он действует, — подтверждает те полномочия, на которые вы будете полагаться, и его следует внимательно прочитать, а не просто подшить в папку. Если деятельность контрагента требует лицензии, её копия подтверждает, что лицензия у него есть. А когда масштаб сделки оправдывает такую просьбу, свежая финансовая отчётность даёт более полное представление о платёжеспособности, чем одни лишь публичные сведения. Ничего экзотического в этом нет, и сам факт запроса уже информативен: контрагент, который тянет, уклоняется или не способен предоставить стандартные корпоративные документы, сообщил вам нечто полезное ещё до подписания. Документы к тому же оставляют у вас датированную запись о том, что именно вы проверили, — а поскольку белорусский суд впоследствии может спросить ровно об этом, её стоит хранить в деле. Для иностранной компании стоит добавить один практический момент: эти документы, как правило, будут на русском (а иногда и на белорусском) языке, и, если работающая с ними команда языком не владеет, их стоит перевести — для собственного изучения и архива, а не подшивать непрочитанными на языке, который проверить некому.

Санкции и владельцы компании: то, что требует дополнительной проверки

Один из элементов проверки белорусского контрагента не имеет прямого аналога в стандартном чек-листе, который компания обычно использует у себя в стране, но именно его пропуск может иметь наиболее серьезные последствия. В отношении Беларуси действуют санкции Европейского союза, США и Великобритании. Они распространяются, в частности, на отдельных государственных чиновников, связанных с властями предпринимателей и компании, имеющие с ними определенные связи. Для иностранной компании санкционный риск является вполне реальным. Если контрагент сам включен в санкционные списки либо принадлежит или подконтролен лицу, находящемуся под санкциями, сотрудничество с ним может повлечь серьезные юридические последствия в юрисдикции самой иностранной компании — даже если сама сделка выглядит совершенно обычной и носит исключительно коммерческий характер. Поэтому проверка контрагента по применимым санкционным спискам — не дополнительная мера предосторожности, а необходимый этап проверки. При этом недостаточно проверить только название компании. Необходимо также изучить структуру ее собственности и контроля: санкционные риски могут быть связаны не с самой компанией, а с людьми, которые стоят за ней. 

Компания не обязательно должна быть указана в санкционном списке под собственным названием, чтобы ограничения могли к ней применяться. Если она принадлежит или находится под контролем лица, включенного в соответствующий список, в пределах установленного порога владения или контроля, ограничения могут распространяться и на такую компанию. Именно поэтому анализ структуры собственности не менее важен, чем проверка самого названия контрагента. Кроме того, санкционные списки регулярно меняются. Поэтому важно установить актуальный санкционный статус именно на момент заключения или исполнения сделки. 

Учитывая возможные последствия, такую проверку разумно проводить с привлечением специалиста по санкционному регулированию, а не ограничиваться быстрым самостоятельным поиском. Результаты проверки должны быть одним из условий принятия решения о сделке, а не формальной процедурой для галочки. Из всех этапов проверки именно этот иностранные компании чаще всего недооценивают — и именно ошибка здесь может обойтись дороже всего.

Договор как следующий уровень защиты

Проверка устанавливает то, что можно узнать до подписания; остальное должен взять на себя договор — и по этой причине в нём должны быть две вещи.

Первое — защита от того, что вы не смогли проверить до конца: заверения и гарантии контрагента о том, что он надлежащим образом учреждён и действует правомерно, что подписывающее лицо уполномочено, что он не является неплатёжеспособным и что ни он, ни его собственники не находятся под санкциями, — чтобы, если что-либо из этого впоследствии окажется неправдой, у вас было договорное средство защиты, а не просто убыток. Второе — та механика, которая действительно нужна трансграничной белорусской сделке: оговорка о применимом праве и порядке разрешения споров, выбранная осознанно, а не по умолчанию, и условия о платежах и валюте, учитывающие белорусские правила валютного контроля, которые определяют, как и в какой валюте могут проходить трансграничные платежи, и которые администрируются через банковскую систему под управлением Национального банка. Расчётная и платёжная сторона этого связана с практическими реалиями, изложенными в нашем материале о корпоративном банковском счёте и о том, почему он открывается дольше, чем регистрируется компания. Именно договор должен закрепить то, для чего одной проверки недостаточно: его условия должны соответствовать данным реестра, проверенные сведения стоит прямо зафиксировать в договоре, а порядок расчетов — составить с учетом валютного законодательства. На такую проработку стоит потратить время, поскольку грамотно составленный договор становится основной защитой в ситуации, когда контрагент в действительности оказывается не таким, каким представлялся на первый взгляд.

Проверка не заканчивается на подписи

От одного допущения стоит отказаться — будто проверка есть единичное событие, проведённое до подписания и затем убранное в архив.

Для разовой сделки это, пожалуй, справедливо, но для длящихся отношений — договора поставки, который действует годами, покупателя, которому вы выставляете счета месяц за месяцем, — контрагент, которого вы проверили в начале, не обязательно тот же контрагент, что и год спустя. Компания может уйти в ликвидацию, скатиться в череду исполнительных производств, сменить собственника или — перемена с самыми резкими последствиями из всех — попасть под санкции, и любое из этого может произойти уже после того, как вы подписали контракт, и пока вы всё ещё имеете с ней дело. Те же регистры, что позволяют проверить в начале, позволяют проверить и снова, и для отношений сколько-нибудь значимого размера или длительности базовые проверки стоит периодически повторять. Санкционное положение в особенности может измениться за время действия договора, и продолжать иметь дело с контрагентом, который с тех пор попал в списки, ничуть не безопаснее оттого, что в начале это было безопасно. Встроить лёгкую периодическую проверку в то, как ведутся отношения, — вместо того чтобы проверить один раз и полагать, что этого достаточно, — естественное дополнение к проверке до подписания.

Чек-лист проверки контрагента

Заключение

Подписание договора — это своего рода граница. До нее проблемы контрагента остаются его проблемами. После подписания часть этих проблем может стать уже вашей. До подписания договора неплатежеспособность поставщика позволяет отказаться от сделки; после — может обернуться вашими убытками. Отсутствие полномочий у подписанта — вопрос, который можно решить заранее, иначе заключенный договор окажется недействительным, если выяснить это слишком поздно. Санкционный контрагент — это сторона, с которой можно отказаться работать до сделки, но которая после ее заключения может создать серьезные юридические риски. Именно в этом смысл проверки контрагента: выявить проблему до подписания договора — узнать заранее то, что в противном случае может выясниться уже после сделки, когда отказаться от нее будет слишком поздно.

В Беларуси возможности для такой проверки шире, чем может ожидать иностранная компания. ЕГР находится в открытом доступе, поэтому базовые сведения о компании можно проверить заранее. При этом важно сосредоточиться на тех проверках, которые действительно имеют значение для сделки. Санкционная проверка — этап, который нельзя пропускать, а договор должен закрепить и снизить те риски, которые невозможно устранить одной проверкой. Такая проверка обычно занимает немного времени и стоит относительно недорого. Ошибка же может обойтись значительно дороже — и проявиться уже после того, как решение отказаться от сделки перестанет быть простым. Если вы собираетесь заключить договор с белорусским поставщиком или клиентом и хотите провести проверку надлежащим образом — проверить компанию по реестру, подтвердить полномочия подписанта, оценить санкционные риски и подготовить договор с учетом выявленных рисков, — наша команда регулярно занимается такими задачами. Мы помогаем выявить проблемы до подписания договора, а не после того, как они уже стали вашей проблемой. Когда будете готовы, вы можете связаться с нами.